ライフプランニング

結婚予定の
Aさん

ライフプランニングで「見える化」すると…

結婚すると今までのキャッシュフロー（お金の流れ・収支）が大きく変わります。そのため、家庭を築き始める時がライフプランを作るベストタイミングです。

お金の流れを「見える化」し、長期的な計画を立てることにより、ご自身やご家族が想い描く人生を歩む上で、お金の面において困らないように準備することができます。また、パートナーがどのような家族像や未来を想い描いているのかを知ることができ、将来の願望や人生観を共有することもできます。課題があっても早期に対策を考えることができます。

お子さんが生まれる
Bさん

ライフプランニングで「見える化」すると…

お子様の大学進学に向けての教育資金の備え方などの選択肢が「見える化」によって何年後までにいくら備えるのか具体的になります。

お子様が中学生以降になってくると塾などの出費により教育費が急激に上がってきますので、生まれてから、中学に入るまでが無理なく貯蓄できる期間だと考えられます。

資産計画は早めにたてるほど、長い期間を使って時間を味方につけて無理のない資産形成が可能です。

住宅購入を考えている
Cさん

ライフプランニングで「見える化」すると…

低金利の今であれば、住宅ローン減税を上手に活用しながら、資産運用で手元の資金を増やす方法も選択肢のひとつです。一方で、繰り上げ返済をする場合には、そのタイミングがライフプランを考える上で、とても重要です。

タイミングを誤ってしまうと、教育費や急な出費等に備えるための手元資金が無くなってしまうということが考えられます。様々な視点から、繰り上げ返済の必要性や、タイミング、資産形成も含めて幅広くご相談いただけます。

定年退職をする
Dさん

ライフプランニングで「見える化」すると…

「人生100年時代」を前提にしたライフプランで具体的にお金の流れを「見える化」することをお勧めします。平均寿命が伸び続けている現在、長生きすればするほど、より多くの医療費・生活費がかかってきます。従来のように「退職までにいくら貯蓄すべきか？」「定年後にいくら貯蓄や年金収入があれば、豊かなセカンドライフを送れるのか？」といった固定的な人生設計だけでは、長生き時代に十分対応できない可能性があります。

医療費や生活費、介護などの際に、お金の面で困らないようにアドバイスいたします。